מהו תיק השקעות?
ניהול תיק השקעות משמעותו ניהול מקצועי של כספי הלקוח על ידי חברה בעלת רישיון לניהול תיקי השקעות ומנהל השקעות בעל רישיון, בחשבון הבנק או הברוקר האישי של הלקוח, כאשר מנהל התיקים מקבל ייפוי כוח לביצוע פעולות קנייה ומכירה בלבד בחשבון המסחר של הלקוח ועושה זאת בהתאם לצרכיו האישיים של הלקוח תוך התחשבות בטווח ההשקעה ומטרות החיסכון.
תעשיית הניהול תיקים בישראל היא תעשייה גדולה מאוד שמנהלת מאות מיליארדי שקלים ללקוחות, וזאת לאור היתרונות הרבים שיש למוצר.
כשבוחנים את היתרונות אז בראש ובראשונה זה הביטחון ללקוח. בשונה מהרבה מאד השקעות, תיק השקעות מנוהל נמצא בחשבון הבנק של הלקוח, אין כל העברת כספים לחשבון חברה מנהלת, כמו כן פעילות ניהול התיקים בישראל מפוקחת על ידי הרשות לניירות ערך שזה נדבך חשוב בביטחון ללקוח.
בנוסף תיק ההשקעות מנוהל בשקיפות מלאה ללקוח שיכול לראות את מצב החשבון, האחזקות והשינויים בכל רגע נתון.
יתרון נוסף הוא הנזילות. תיק ההשקעות הוא נזיל כך שבמידה והלקוח זקוק לכסף הוא יכול למשוכו בכל עת,
בנוסף ואולי החשוב ביותר, קבלת ניהול מקצועי ואישי. תיק ההשקעות מנוהל על ידי מנהל השקעות בעל רישיון, בבנייה אישית ומותאמת לרמת הסיכון של הלקוח כאשר מנהל ההשקעות עוקב אחרי ההתפתחויות בשווקים ופועל בהתאם בחשבונות לקוחותיו.
לניהול תיקים יש 3 שלבים מרכזיים.
השלב הראשון הוא שלב איפיון הלקוח והתאמת התיק עבורו. בשלב זה מנהל תיקי ההשקעות מבצע אפיון של צרכי הלקוח כגון בדיקת רמת הסיכון המתאימה, רמת הנזילות שבה הלקוח צריך את הכסף, מידת היכרותו עם שוק ההון ועוד. לאחר בחינת הקריטריונים השונים, מנהל התיקים מתאים את אפיק ההשקעה האידיאלי עבור הלקוח.
השלב השני הוא שלב קביעת מדיניות השקעה. מנהל תיקי ההשקעות בוחן ומחליט מהו תמהיל המוצרים הפיננסים האולטימטיבי להשקיע עבור לקוחותיו. זה נע על סקאלה רחבה של רמות סיכון, מתיק שנחשב סולידי יותר אשר משלב מרכיב עיקרי של אגרות חוב ועד לכיוון השני של תיק שכולו מנייתי ואפילו תיקי מניות חדשנות או תיק קריפטו שהם כמובן ברמת סיכון גבוהה יחסית ולא מתאימים לכל לקוח.
השלב השלישי הוא שלב המעקב השוטף ניהול תיק ההשקעות נעשה ברמה השוטפת ע"י מנהל התיק, אשר מבצע מעקב שוטף בתיק ההשקעות, למעשה מנהל ההשקעות בוחן את כל התיקים שבאמתחתו מידי יום ובודק אילו שינויים והתאמות צריך תיק ההשקעות על מנת שיכיל את האחזקות הנכונות ביותר בכל רגע נתון.
שלב זה, שלב המעקב נעשה בשיח עם הלקוח שמקבל למעשה מנהל השקעות שצמוד אליו ואשר עומד איתו בקשר רציף.
יתרונות הניהול דרכנו
ניסיון מוכח – למנהלי החברה ניסיון מוכח ומוצלח של עשרות שנים בשווקים הפיננסים בארץ ובעולם. צוות ההשקעות מורכב מאנשי מקצוע בעלי ניסיון רב שנים בשוק ההון, החותרים למצוינות בניהול השקעות.
מחלקת המחקר ואנליזה – בוחנת באופן שוטף, בשיתוף עם מנהלי ההשקעות, את האחזקות הנוכחיות ואת אלטרנטיבות ההשקעה האפשריות תוך שמירה על פיזור וניהול סיכונים, זאת במטרה למקסם את רווחי תיקי ההשקעות.
קשר אישי – אנו מאמינים כי אין לו תחליף. מחלקת ההשקעות שלנו זמינה עבור לקוחותינו בכל עת. לאחר פתיחת תיק ההשקעות, מנהל ההשקעות מלווה אתכם ויהיה איתכם בקשר ישיר ושוטף.
עלויות – עלויות המסחר באינטראקטיב ישראל הינן עלויות מינימליות ככל הניתן, בעקבות שיתופי פעולה רבים עם בנקים וברוקרים בארץ ובחו"ל.
מדיניות ההשקעות שלנו
מדיניות ההשקעה שלנו מתבססת על הסתכלות ארוכת טווח, דינאמיות, שקיפות, ניהול גמיש, פיזור סיכונים ושימוש באנליזה מעמיקה.
השקעותינו מתרכזות בשוק המקומי לצד השוק האמריקאי, ומספקים מגוון רחב של מוצרים בתחום ניהול תיקי השקעות תוך שיתוף פעולה עם חדרי עסקאות של הבנקים הגדולים בארץ ובחו"ל.
תיקי ההשקעות שאנו בונים מותאמים לצרכי הלקוחות ולמטרות ההשקעה האישיים שלהם, מנוהלים בחשבונם האישי בשקיפות מלאה תוך שמירה על קשר אישי של מנהל התיק עם הלקוח.
גודלנו מהווה יתרוננו, ומאפשר לנו לפעול במהירות רבה ובגמישות השקעתית של צוות ההשקעות והמחקר, ובכך להתאים את תיקי ההשקעות של לקוחותינו באופן מיידי ובתנאים הטובים ביותר.
איך מתחילים?
נתאם לך פגישה עם מתכנן פיננסי בכיר. בפגישה הוא ילמד עליך, על שאיפותיך, ציפיותיך מתי ההשקעות, מטרות ההשקעה, טווח ההשקעה, רמת רגישותך לסיכון וצרכיך האישיים. לאחר מכן הוא יוכל להתאים לך את מסלול ההשקעה והרכב ההשקעות הנכונים ביותר עבורך ונצמיד לך מנהל השקעות אישי איתו תוכל לשמור על קשר.
